Beratungsleistungen für Ihren Ruhestand

Von der ersten Orientierung bis zur umfassenden Begleitung – wir bieten verschiedene Beratungspakete, die zu Ihrer Situation passen. Alle Preise sind transparent und verbindlich.

Pensions-Check Basis

€ 290

Der ideale Einstieg für alle, die einen ersten Überblick über ihre Pensionssituation erhalten möchten. Wir analysieren Ihre aktuelle Lage und zeigen Ihnen, wo Sie stehen.

  • Analyse Ihres Versicherungsdatenauszugs
  • Berechnung der voraussichtlichen gesetzlichen Pension
  • Übersicht bestehender Vorsorgeverträge
  • Identifikation offensichtlicher Versorgungslücken
  • Schriftliche Zusammenfassung der Ergebnisse
  • 60-minütiges Beratungsgespräch
Beliebteste Wahl

Pensionsplanung Komplett

€ 890

Die umfassende Analyse für alle, die eine fundierte Entscheidungsgrundlage für ihre Ruhestandsplanung benötigen. Inklusive verschiedener Szenarien und konkreter Handlungsempfehlungen.

  • Alle Leistungen des Pensions-Check Basis
  • Detaillierte Analyse aller drei Säulen der Altersvorsorge
  • Berechnung verschiedener Pensionsantrittszenarien
  • Steuerliche Optimierungsmöglichkeiten
  • Konkrete Handlungsempfehlungen mit Prioritäten
  • Ausführlicher schriftlicher Bericht (ca. 20 Seiten)
  • Zwei Beratungsgespräche (je 90 Minuten)
  • 3 Monate Nachbetreuung für Rückfragen

Ruhestandsbegleitung Premium

€ 1.790

Die Rundum-Betreuung für alle, die den Übergang in den Ruhestand optimal gestalten möchten. Wir begleiten Sie aktiv durch alle Schritte – von der Planung bis zur Umsetzung.

  • Alle Leistungen der Pensionsplanung Komplett
  • Persönlicher Ansprechpartner während des gesamten Prozesses
  • Unterstützung bei Anträgen und Behördengängen
  • Begleitung bei Gesprächen mit Arbeitgeber/PVA
  • Koordination mit Steuerberater und anderen Beratern
  • Optimierung der letzten Berufsjahre
  • Unbegrenzte Beratungsgespräche für 12 Monate
  • Jährlicher Review nach Pensionsantritt

Vermögensstrukturierung

€ 590

Speziell für Klienten mit bestehendem Vermögen: Wir analysieren, wie Sie Ihre Ersparnisse und Anlagen optimal für den Ruhestand strukturieren können.

  • Analyse des bestehenden Vermögensportfolios
  • Bewertung der Risiko-Rendite-Struktur
  • Empfehlungen zur Umschichtung
  • Steueroptimierte Entnahmestrategien
  • Berücksichtigung von Inflation und Langlebigkeit
  • 90-minütiges Beratungsgespräch

Selbstständigen-Beratung

€ 690

Maßgeschneidert für Selbstständige, Freiberufler und Unternehmer mit ihren besonderen Herausforderungen in der Altersvorsorge.

  • Analyse der SVS-Ansprüche und Optierungsmöglichkeiten
  • Bewertung des Betriebsvermögens für die Altersvorsorge
  • Nachfolgeplanung und Unternehmensübergabe
  • Optimale Nutzung steuerlicher Freibeträge
  • Aufbau betrieblicher und privater Vorsorge
  • Zwei Beratungsgespräche (je 90 Minuten)

Einzelberatung

€ 180 / Stunde

Flexible Beratung für spezifische Fragen oder als Ergänzung zu unseren Paketen. Ideal für Klienten, die punktuelle Unterstützung benötigen.

  • Individuelle Beratung nach Ihrem Bedarf
  • Beantwortung spezifischer Pensionsfragen
  • Zweitmeinung zu bestehenden Empfehlungen
  • Aktualisierung früherer Analysen
  • Buchbar in Einheiten ab 60 Minuten

Was Sie von unserer Beratung erwarten können

Bei uns erhalten Sie

  • Unabhängige Beratung ohne Provisionsinteressen
  • Transparente Preise ohne versteckte Kosten
  • Individuelle Analyse statt Standardlösungen
  • Schriftliche Dokumentation aller Empfehlungen
  • Langfristige Begleitung statt einmaliger Verkauf

Was wir nicht bieten

  • Verkauf von Versicherungen oder Finanzprodukten
  • Pauschale Empfehlungen ohne Analyse
  • Druck zu schnellen Entscheidungen
  • Unrealistische Renditeversprechen
  • Beratung nach Schema F

Der Ablauf einer Beratung

1

Kontaktaufnahme

Sie kontaktieren uns per E-Mail und schildern kurz Ihre Situation. Wir melden uns innerhalb von 2 Werktagen.

2

Kostenloses Vorgespräch

In einem 20-minütigen Telefonat oder Videocall klären wir Ihre Fragen und empfehlen das passende Beratungspaket.

3

Unterlagen & Analyse

Sie senden uns die erforderlichen Unterlagen. Unsere Experten analysieren Ihre Situation gründlich.

4

Beratungsgespräch

Wir präsentieren Ihnen die Ergebnisse und besprechen die Empfehlungen persönlich oder per Videocall.

5

Dokumentation

Sie erhalten alle Ergebnisse und Empfehlungen in einer schriftlichen Dokumentation.

Häufige Fragen zu unseren Leistungen

Das hängt von Ihrer Situation und Ihren Zielen ab. Der Pensions-Check Basis eignet sich für einen ersten Überblick. Wenn Sie 5-10 Jahre vor der Pension stehen und konkrete Handlungsempfehlungen benötigen, empfehlen wir die Pensionsplanung Komplett. Bei komplexen Situationen oder wenn Sie aktive Begleitung wünschen, ist die Ruhestandsbegleitung Premium die beste Wahl. Im kostenlosen Vorgespräch helfen wir Ihnen bei der Entscheidung.

Nach dem kostenlosen Vorgespräch erhalten Sie ein verbindliches Angebot. Die Bezahlung erfolgt per Überweisung nach Erhalt der Rechnung. Bei größeren Paketen ist auch Ratenzahlung möglich – sprechen Sie uns einfach an. Alle Preise verstehen sich inklusive Umsatzsteuer.

Ja, das ist problemlos möglich. Wenn Sie mit dem Pensions-Check Basis starten und später feststellen, dass Sie eine umfassendere Beratung benötigen, können Sie jederzeit auf ein größeres Paket upgraden. Die bereits geleistete Zahlung wird angerechnet.

Grundlegend benötigen wir Ihren Versicherungsdatenauszug der PVA, den Sie kostenlos online anfordern können. Je nach gewähltem Paket sind weitere Unterlagen hilfreich: Informationen zu bestehenden Vorsorgeverträgen, letzte Steuererklärung, Übersicht über Vermögen und Verbindlichkeiten. Wir senden Ihnen nach der Buchung eine detaillierte Checkliste zu.

Ja, alle unsere Beratungsleistungen sind auch per Videokonferenz verfügbar. So können wir Klienten in ganz Österreich beraten. Die Qualität der Beratung ist dabei identisch mit persönlichen Terminen. Viele unserer Klienten schätzen sogar die Flexibilität der Online-Beratung.

Wir sind unabhängige Berater und verkaufen keine Finanzprodukte. Unsere einzige Einnahmequelle ist die Beratungsgebühr, die Sie uns direkt bezahlen. Dadurch können wir objektiv beraten – ohne Interesse daran, Ihnen ein bestimmtes Produkt zu verkaufen. Banken und Versicherungen finanzieren ihre „Beratung" oft über Provisionen, was zu Interessenkonflikten führen kann.

Haben Sie Fragen zu unseren Leistungen?

Wir beraten Sie gerne – unverbindlich und kostenlos im Vorgespräch.

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